保单退款文档生成操作说明

使用前准备

准备以下资料：

1. 实际保单号和批单号。
2. 投保人名称。
3. 退保生效日期和申请内容。
4. 能够体现交易流水号的付款截图。
5. 退款账户、开户行、户名和卡号。
6. 对应门店或公司已经维护并启用电子公章，或已准备好本次使用的授权公章图片。

上线前由数据库管理员执行本版本的云平台菜单权限脚本，并确认“保险管理 → 保单退款生成”及页面、生成两个权限已分配；脚本只新增菜单权限，不改保单、退款或财务数据。

操作步骤

1. 选择公章来源和关联主体

1. 进入“保险管理 → 保单退款生成”。
2. 在“公章来源”选择“系统电子章”或“手动上传”。
3. 使用系统电子章时，在右侧选择“门店”或“公司”，搜索主体名称并完成选择。
4. 使用手动上传时，也必须先选择关联主体；系统会把主体名称带入投保人字段。
5. 查看“电子章状态”。系统章显示来源和更新时间，手动章显示“手动上传公章”。

投保人名称必须与所选门店或公司一致。页面允许核对和修改，但名称不一致时生成检查不会通过；应重新选择正确主体，不得用其他主体公章生成。

门店优先使用门店电子章表中的启用公章。门店没有独立公章时，系统会读取所属公司电子章，并在页面中显示“所属公司电子章”。

2. 编辑模板内容

直接点击纸张中的蓝色虚线区域，填写：

• 保单号
• 批单号
• 投保人
• 日期，按“YYYY年M月D日”填写
• 退保申请内容
• 退款账户
• 开户行
• 户名
• 卡号

保单号变化时，批单号和默认正文会同步更新；如果已经手工改过正文，系统不会覆盖手工内容。需要恢复时，点击右侧“恢复模板正文”。

字段长度受原模板一页版式限制。达到输入上限时，请缩短名称、日期或申请内容，避免 Word 换行后挤压公章和签发日期区域。

常用上限为：保单号、批单号各 40 个字符，投保人 50 个字符，日期 20 个字符，申请内容 160 个字符，退款账户和户名各 40 个字符，开户行 80 个字符，卡号 40 个字符。

3. 上传付款截图

1. 点击模板中的“上传截图”。
2. 选择 PNG 或 JPG 图片。
3. 上传后检查图片是否清晰，交易流水号是否完整。
4. 如需更换，直接点击已显示的图片重新上传。

如果选择了“手动上传”，在“手动上传公章”区域上传 PNG 或 JPG 图片，并确认图片清晰、印章完整且已获授权。系统会自动去除常见白底和多余空白，统一为透明章图，但不会修改门店或公司的电子章配置。

4. 生成 Word

1. 查看右侧“生成检查”。
2. 确认所有项目均已完成。
3. 点击“生成并下载 Word（.docx）”。
4. 打开下载文件，检查文字、付款截图和公章位置。
5. 核对无误后，再按保险公司要求提交。

生成的 Word 默认受限编辑。章图会叠加文档编号和保单号片段，页脚显示唯一文档编号与盖章主体。需要修改正文或账户信息时，应回到云平台重新生成并重新核对，不要解除限制修改已带章文件。

判断标准

检查项	通过标准
盖章主体	系统、手动两种模式都必须选择正确的门店或公司。
电子章	系统模式显示可用公章且来源与主体关系正确；手动模式显示“手动上传公章”，图片与投保人一致。
保单信息	保单号、批单号无错字，投保人与所选盖章主体名称一致。
日期和正文	日期一致，退保原因和生效时间表达准确。
支付截图	金额、收款方和交易流水号可识别。
退款账户	银行、支行、户名和卡号完整一致。
Word 版式	抬头、横线、截图、公章和底部署名区位置正常。

异常处理

现象	处理方式
搜不到目标门店或公司	确认主体未被删除，并使用完整名称中的关键字重新搜索。
主体显示“无电子章”	切换为手动上传并使用已获授权的正式公章，或联系平台管理员维护系统电子章。
读取的是所属公司电子章	核对该门店与公司的归属关系，确认可以用该公司公章后再生成。
上传截图失败	检查图片格式和大小，压缩后重新上传。
生成失败	保留页面内容，检查网络后重试；连续失败时记录保单号并联系技术支持。
下载后版式异常	不对外发送，保存异常 Word 和页面截图，由技术人员核对。

权限说明

权限	作用
页面权限	查看页面、搜索盖章主体、预览电子章。
生成权限	生成并下载带电子章的 Word 文件。
手动公章权限	上传本次使用的非标准公章，并且仍需关联门店或公司。

生成带章文件属于受控操作。系统默认只授权平台管理员，其他账号必须按需同时配置页面权限和生成权限；手动上传非标准公章还必须单独配置手动公章权限，不应开放给无关角色。生成日志记录操作人、文档编号、最终文件摘要、盖章主体和结果，不保存退款银行卡、户名、开户行或图片临时标识。

Word 文件不具备数字签名级别的防篡改能力。下载后应按带章材料保管，不得通过解压、复制或另存方式提取电子章，也不得将文件转交无关人员。

回滚方式

如页面或模板出现问题：

1. 先隐藏“保单退款生成”菜单，暂停继续生成。
2. 回滚云平台前端和后台版本。
3. 已下载的 Word 不会自动删除，运营应停止使用异常版本生成的文件。
4. 该功能不修改保单、退款或财务数据，无需做业务数据回滚。