月度运营 SOP

本页按月度节奏整理财务、保险和运营固定动作。日期来自代码或现有说明时会明确标注；只由同事口头提出、仓库无法证明的日期，执行前由对应负责人确认当月安排。

月度日历

时间	事项	当前依据	负责人范围
每月 1 日	月度品牌费预演、扣费、欠费停派和补扣跟踪	历史任务说明建议 03:10；云平台也支持人工预演和执行	财务、运营、技术值守
每月 5 日	大地保险账单接收与核对	交接要求提出，仓库未记录账单入口和截止时间	保险运营、财务
月中	佣金或分润结算	交接要求提出，具体账期和审批日需由财务确认	财务、业务负责人
月中或账单出具后	易宝佣金、分账和退款核对	易宝支付和分账链路已有代码，固定核对日需由财务确认	财务、技术
每个工作日	对公充值申请审核	云平台已有对公充值审核入口	财务审核人、运营
月末	未完成差异、欠费门店、退款和待结算任务收口	业务流水和任务状态	财务、运营、技术

每月 1 日：品牌费

1. 在云平台进入“财务管理 -> 月度品牌费”。
2. 选择当前账期并执行预演，核对覆盖门店、应扣、可扣余额和预计停派结果。
3. 确认没有未来账期、重复扣费和人工停派误恢复风险。
4. 执行正式扣费；余额不足的门店会因品牌费欠费暂停自动线索派发。
5. 核对钱包流水、品牌费执行结果和门店派发状态。
6. 后续补扣成功时，只恢复由本次品牌费欠费造成的停派，不恢复人工停派。
7. 记录应扣、实扣、待补门店、执行人和异常处理。

生产环境需要明确品牌费是宝塔自动执行还是云平台人工执行。两种入口不能在同一账期重复触发；即使有幂等保护，也要避免制造重复执行和误判。

每月 5 日：大地保险账单

执行前由保险运营确认当月账单是否已出具、账期范围和文件来源。标准核对步骤：

1. 保存原始账单和出具时间，文件放入受控对账目录。
2. 按外部单号、保单号、投保日期、状态和金额匹配本地保险记录。
3. 分别统计投保成功、待支付、撤单、退保、退款和异常记录。
4. 对本地成功但账单缺失、账单成功但本地失败、金额不一致和重复记录逐笔说明。
5. 需要改本地状态时先确认保险公司最终状态，再走修复审批。
6. 财务和保险运营共同确认差异表、应付或应收金额和后续处理人。

交接人需要补录账单后台、下载路径、文件命名、固定联系人和财务截止时间。

月中佣金和易宝核对

1. 确认账期、收入类型和结算对象，平台收入、软件收入、品牌费、分账和渠道收入不能混用。
2. 从易宝下载对应账单，按交易、退款、分账、手续费和结算状态分类。
3. 与 store_payment_order、order_payments、分账记录、钱包流水和提现记录核对。
4. 对退款处理中、分账状态不确定、员工未入网、余额冻结和重复回调单独列项。
5. 差异未解释前不重复提交分账、退款或提现。
6. 形成当月核对表，记录数据截止时间、查询口径、差异金额、处理人和复核人。

固定核对日、佣金比例、结算账户和审批链由财务负责人登记到受控财务 SOP，不在知识库写银行账号或第三方密码。

对公充值审批

1. 云平台财务人员查看待审核对公充值申请和转账凭证。
2. 在银行或公司收款记录中确认真实到账，不只看客户上传截图。
3. 核对申请主体、目标门店、金额和重复申请。
4. 审核通过会真实入账并写资金流水；拒绝时填写清晰原因。
5. 入账后核对钱包或公司余额、流水编号和企微通知结果。
6. 发现错审时停止继续操作，由财务和技术制定反向流水方案，不直接改余额。

月末收口

• 复核品牌费待补门店及派发状态；
• 清理保险账单差异和待退款记录；
• 核对易宝支付、退款、分账和提现未决项；
• 检查标准单结算、开发奖金和通知任务失败记录；
• 汇总当月生产事故、人工修复、补跑任务和遗留事项；
• 确认下月证书、合同、第三方授权和账号没有临近过期。

每次月度动作都要记录账期、数据截止时间、执行人、复核人、结果和差异。截图只能作为辅助证据，最终以第三方后台状态和本地流水为准。